保險公司點用 AI？香港保險集團 AI 知識庫 + CRM 助手案例

香港保險前線每日要答客戶問題：條款、續保、產品更新、合規要求。資料散落在 PDF、email 同培訓 deck，找一條答案可能要翻幾份文件。另一邊，CRM 有大量客戶資料，但未必有人有時間逐個跟進。

Deptai 為一間香港領先保險集團做了一個兩階段項目：先培訓，再落工具。客戶在網站上保持匿名，本文不會寫出公司名稱，亦不構成法律或合規意見。案例頁見保險前線客戶故事。

香港保險團隊的四個常見痛點

錯過關鍵客戶時刻：生日、保單週年、節日問候，管理 200+ 客戶的 sales 很難人手逐個追蹤。
跟進訊息很花時間：為續保同 cross-sell 寫個人化訊息，每日可以用 2–3 小時，結果好多人用 generic template。
AI 培訓流於理論：上完 generic ChatGPT 課，回到公司一個工具都用不上。
缺乏 engagement 數據：manager 很難知道哪個 sales 真的有跟客。

（以上為行業頁描述的常見情況，不是本案例客戶的量度數字。）

案例：領先保險集團的 AI 知識庫 + CRM 助手

問題

案例中，前線 agent 每日花大量時間翻查分散的保單文件、合規指引同產品更新，知識散落在 PDF、email 同培訓 deck。同時 CRM 數據未被充分利用，agent 錯失客戶 touchpoint，依賴難以 scale 的人手跟進。

第一階段：現場 AI 培訓

Joseph Cheung 親臨現場主持 AI 培訓同 demo session，示範怎樣用自然語言即時查詢保單、產品同合規問題。重點是令前線先明白 AI 在自己日常工作裡面可以做甚麼，而不是講理論。企業培訓形式見香港企業 AI 培訓指南及培訓頁。

第二階段：知識庫 + CRM 助手

Deptai 部署了一套度身訂造的企業 AI 系統，整合集團內部知識庫同 CRM，全部在一個 chat 介面完成：

AI 知識庫：保單文件、合規指引、產品更新已建立索引，agent 用自然語言發問，答案附來源參考（例如文件版本同章節）。見企業 AI 知識庫。
CRM 智能分析：由現有 CRM 數據浮出續保、生日同交叉銷售機會。
一鍵跟進：AI 草擬個人化跟進訊息，由 agent review 後先發送。

點運作（以 agent 角度）

Agent 在 chat 問：「這份保單的續保條款是怎樣？」系統搜尋知識庫，回覆答案同出處。
Agent 問：「我哪個客戶未來 30 日續保？」系統查 CRM，列出名單。
系統草擬跟進訊息，agent 檢查、修改，再決定發不發。

根據 Deptai 行業頁，生成訊息會經合規過濾，並要 sales 批准先可以發送；系統定位是草擬助手，不是自主發送器。相關服務見 AI 員工方案。

網站列明的成果

知識查詢加速 80%
24/7 全天候 AI 知識助手
企業級部署

其他香港保險公司同團隊可以點應用？

由哪裡開始

先培訓，後工具：先令前線識用，再落系統，採用率會比較容易建立。
先揀一類高頻問題：例如續保條款、產品比較，先建知識庫。
CRM 先做「提示」，不做「自動發送」：系統提醒同草擬，人手決定。

知識庫要做好的三件事

附來源：每個答案連回原文件，agent 可以先核對再答客。
權限管理：Deptai 知識庫遵從現有存取權限，員工只看到獲授權內容。
保持更新：產品手冊改版要同步，Deptai 產品頁列明新文件每小時自動同步。

私隱同合規：要預先處理

保險公司處理大量客戶個人資料，引入 AI 前應同合規及法律團隊一起評估：

《個人資料（私隱）條例》（第 486 章）是基本框架。條例原文見電子版香港法例第 486 章。
個人資料私隱專員公署（PCPD）2024 年 6 月發佈《人工智能（AI）：個人資料保障模範框架》，建議以風險為本的方式，涵蓋 AI 策略及管治、風險評估及人為監督等範疇。文件見 PCPD 中文 PDF。
如果 CRM 跟進訊息涉及推銷產品（例如 cross-sell），要留意條例下直接促銷的同意要求，可參考 PCPD《直接促銷新指引》（英文 PDF）。
條例概覽見 PCPD 條例一覽。

具體適用的保險業監管要求，應由客戶的合規及法律團隊按當時有效的官方指引確認。本文不代為指出某一份保監局通函。

前線團隊可以即刻用的場景

按案例同 Deptai 保險行業頁描述，保險團隊可以由以下場景揀一至兩個開始：

場景	AI 做甚麼	人做甚麼
條款同產品查詢	搜尋產品手冊、合規指引，回覆答案同出處	核對出處，再答客戶
續保提示	由 CRM 列出未來一段時間續保的客戶	決定跟進次序同方式
生日、節日問候	草擬個人化訊息	修改、批准、發送
Cross-sell 機會	由現有數據浮出可能的機會	判斷適不適合客戶需要，並確認同意安排
新人 onboarding	用自然語言答 SOP 同產品問題	Team leader 補充實戰經驗

推行前的 checklist

資料盤點：產品手冊、合規更新、培訓資料放在哪裡，哪一份是最新版本。
權限設計：不同職級、不同團隊可以看到甚麼資料、甚麼客戶紀錄。
審批流程：所有對外訊息都要經 agent 批准，合規團隊決定哪類內容要額外審核。
試點範圍：先揀一隊前線試，收集常見問題同錯答例子，再擴展。
衡量方法：開始前記錄查詢時間同跟進數量作基準，之後先有比較。

收費同下一步

根據 Deptai 定價頁及收費拆解：

免費診斷：30 分鐘，識別前三大自動化機會，附書面 summary。
免費 prototype：2 週內以真實數據建出（定價頁列明本期早鳥，首 20 位客戶）。
Launch 方案：一次性建置費 HK$20k–50k，月費 HK$5,000 起，包 cloud hosting 及 LLM API 費用，最短三個月。
AI 部門：建置費 HK$0，月費 HK$15,000 起，每月交付一個新自動化，每季策略會議。

企業培訓方面，Deptai 提供半日工作坊（最多 15 人、4 小時）、全日 Intensive（8 小時）同 4–8 週多週方案，洽談時有免費首次見面 session。培訓收費按團隊情況報價，見培訓頁。

想為你的前線團隊試一試？

完整案例：/customer-stories/insurance-frontline
保險行業方案：/industries/insurance
企業 AI 知識庫：/deliverables/knowledge-base
AI 代理服務：/services/ai-agents
收費：/pricing
預約免費 30 分鐘診斷

常見問題

保險公司可以怎樣用 AI？

一個常見起步方式是「先培訓、後工具」。Deptai 為一間香港領先保險集團先做現場 AI 培訓，再部署整合內部知識庫同 CRM 的 AI 助手，前線 agent 可以用自然語言查保單、看續保名單同草擬跟進訊息。

保險 AI 知識庫有甚麼用？

它將保單文件、合規指引同產品更新建立索引，agent 用自然語言發問就有附來源的答案。根據 deptai.work 案例，該保險集團的知識查詢加速 80%，並有 24/7 AI 知識助手。

AI 會不會自動向保險客戶發訊息？

根據 Deptai 保險行業頁，系統是草擬助手而不是自主發送器：生成訊息經合規過濾，要 sales 批准先可以發送。

香港保險公司用 AI 要留意甚麼私隱法規？

基本框架是《個人資料（私隱）條例》（第 486 章）。私隱專員公署 2024 年 6 月發佈《人工智能（AI）：個人資料保障模範框架》，建議以風險為本並設人為監督；涉及推銷的跟進訊息亦要留意直接促銷同意要求。具體做法應由合規及法律團隊確認。

保險公司導入 AI 知識庫要幾多錢？

Deptai 由免費 30 分鐘診斷同免費 prototype 開始；Launch 方案一次性建置費 HK$20k–50k，月費 HK$5,000 起；AI 部門方案月費 HK$15,000 起，免建置費。大型集團的整合範圍需另行評估。